CNMV - Informes financieros anuales. Párrafo de énfasis

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Informes financieros anuales. Párrafo de énfasis

BANCO MARE NOSTRUM, S.A.

Nº Registro Oficial	14358 Consolidado
Auditada por	DELOITTE, S.L.
Fecha estados financieros	31/12/2012

Párrafos de énfasis

Nº	Párrafos de énfasis
1	Llama la atención sobre el proceso de recapitalización y reestructuración en el que se encuentra inmerso el grupo. Como consecuencia de los deterioros de activos registrados en el ejercicio 2012 y de las pérdidas por el traspaso de activos problemáticos a la SAREB, los recursos propios del grupo se sitúan, al 31 de diciembre de 2012, por debajo de los mínimos requeridos por la normaliza aplicable. El grupo ha elaborado un Plan de Recapitalización y Reestructuración que tiene como objetivo asegurar la viabilidad a largo plazo de la entidad, que fue aprobado por el Banco de España y el FROB el 19 de diciembre de 2012, y por la Comisión Europea. El Plan establece las medidas a adoptar para alcanzar los 730 millones de capital principal requeridos al grupo. El banco ha elaborado un plan de negocio para el grupo que prevé la generación de resultados positivos en cuantía suficiente para la recuperación íntegra de los activos por impuesto diferido registrados al cierre de 2012 dentro de los plazos establecidos en la normativa vigente. El Plan aprobado contempla determinadas medidas de recapitalización, entre las que están el traspaso de activos a la SAREB por un importe que, finalmente, ha quedado establecido en 5.819,6 millones de euros, la venta del negocio bancario correspondiente a 462 oficinas, el canje de obligaciones convertibles por importe de 242,25 millones de euros, así como la conversión en capital de participaciones preferentes suscritas por el FROB por importe de 915 millones de euros y la realización de un ejercicio de conversión de instrumentos híbridos en capital. El proceso quedará completado con una aportación de capital por parte del FROB por importe de 730 millones de euros. Con posterioridad al cierre del ejercicio 2012 se han completado los principales hitos, estando pendientes de cumplimiento determinadas cláusulas suspensivas para perfeccionar la venta de oficinas, así como que se materialice el ejercicio de conversión de instrumentos híbridos en capital. En cuanto a la fase de reestructuración del grupo, que tiene una duración de cinco años, contempla la desinversión en determinadas sociedades participadas y actividades de banca corporativa, concentrando su actividad en banca minorista en sus regiones tradicionales, excepto Cataluña. El Plan prevé la admisión a cotización de la entidad antes de finales de 2017, como medida para facilitar la recuperación de las ayudas públicas recibidas. Los administradores del banco estiman que la ejecución de las medidas y actuaciones permitirán cubrir el déficit de recursos propios durante el ejercicio 2013.

Nº

Párrafos de énfasis

Llama la atención sobre el proceso de recapitalización y reestructuración en el que se encuentra inmerso el grupo. Como consecuencia de los deterioros de activos registrados en el ejercicio 2012 y de las pérdidas por el traspaso de activos problemáticos a la SAREB, los recursos propios del grupo se sitúan, al 31 de diciembre de 2012, por debajo de los mínimos requeridos por la normaliza aplicable. El grupo ha elaborado un Plan de Recapitalización y Reestructuración que tiene como objetivo asegurar la viabilidad a largo plazo de la entidad, que fue aprobado por el Banco de España y el FROB el 19 de diciembre de 2012, y por la Comisión Europea. El Plan establece las medidas a adoptar para alcanzar los 730 millones de capital principal requeridos al grupo. El banco ha elaborado un plan de negocio para el grupo que prevé la generación de resultados positivos en cuantía suficiente para la recuperación íntegra de los activos por impuesto diferido registrados al cierre de 2012 dentro de los plazos establecidos en la normativa vigente. El Plan aprobado contempla determinadas medidas de recapitalización, entre las que están el traspaso de activos a la SAREB por un importe que, finalmente, ha quedado establecido en 5.819,6 millones de euros, la venta del negocio bancario correspondiente a 462 oficinas, el canje de obligaciones convertibles por importe de 242,25 millones de euros, así como la conversión en capital de participaciones preferentes suscritas por el FROB por importe de 915 millones de euros y la realización de un ejercicio de conversión de instrumentos híbridos en capital. El proceso quedará completado con una aportación de capital por parte del FROB por importe de 730 millones de euros. Con posterioridad al cierre del ejercicio 2012 se han completado los principales hitos, estando pendientes de cumplimiento determinadas cláusulas suspensivas para perfeccionar la venta de oficinas, así como que se materialice el ejercicio de conversión de instrumentos híbridos en capital. En cuanto a la fase de reestructuración del grupo, que tiene una duración de cinco años, contempla la desinversión en determinadas sociedades participadas y actividades de banca corporativa, concentrando su actividad en banca minorista en sus regiones tradicionales, excepto Cataluña. El Plan prevé la admisión a cotización de la entidad antes de finales de 2017, como medida para facilitar la recuperación de las ayudas públicas recibidas. Los administradores del banco estiman que la ejecución de las medidas y actuaciones permitirán cubrir el déficit de recursos propios durante el ejercicio 2013.